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交银国际:建行目标价上调至8.20港元,重申买入评级 除息除权日

来源:欢娥网 作者:佚名 浏览量:182

交通银行国际发布报告,中建银行(00939-HK)2020年净利润25年同比增长1.6%25,较9月20日10.9%25的跌幅有所反弹,归因于第四季度减值损失较低。四季度净利润回升,收入稳步增长,信贷成本下降,预计2021年盈利将更加强劲。由于零售贷款和电子银行服务费的稳步增长,零售银行对其20年的税前收入/利润贡献了46%2525/61%2525。该行认为,随着利差和信贷成本压力的缩小以及银行卡业务的复苏,2021年收入将继续恢复。

20年下半年,建行逾期/专项——提贷率比上月下降5个基点,逾期90天以上不良贷款占比49.1%2525,比上月下降3.2个百分点。该行认为,建行对不良贷款的审慎分类和拨备为2021年降低信贷成本和利润回升提供了更大的潜力。该行预计2021年净息差将继续收缩,但收缩幅度将有所减少。报告认为,不良贷款审慎分类和拨备稳定支撑增长,收入增速将加快。

建行一直保持着各大银行中最高的盈利能力和资本充足率,以及最审慎的不良贷款分类。在该行看来,2021年行业复苏期间,建行可以继续领跑行业。该行上调2021-22年盈利预测,将目标价从6.70港元上调至8.20港元,并重申买入。

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